加拿大成为加密货币的“净土”？

比特币成监管 加拿大成加密货币“净土”？

美国在比特币和加密货币市场仍然不受监管，存在很大的不确定性。 不过同为北美国家的加拿大最先拥抱比特币，加密货币将在6月份全面合法化。

加拿大新法于6月生效，加密货币交易所和加密货币支付运营商被归类为提供金融服务的机构，加密货币在加拿大合法化。

新法的出现意味着对加密货币组织的要求更加严格和规范。 加拿大的加密货币公司必须将有关加密货币客户交易的所有信息发送给加拿大当局，并在加拿大金融情报部门 FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）注册。 超过 10,000 加元（约合 7,410 美元）的交易需要申报。

该法律在加拿大引发了激烈的争论。

当地加密货币交易所 BullBitcoin 的负责人 Francis Puglier 在推特上写道：“今天是我作为不受监管的虚拟货币交易员的最后一天。从 2020 年 6 月 1 日起，加拿大的货币服务业务正式监管比特币交易所和支付处理商。”

（以下为部分规定，可跳转看结论）

根据新法，试图进行交易的个人或实体需要提供地址、电子邮件地址、电话号码、别名、出生日期、公民身份、身份证号码、社会安全号码等，实体还必须额外提供日期实体注册或设立的名称，其注册或设立编号以及该编号的管辖区和签发国家。

加拿大将该法案命名为“RegulationsAmending Certain Regulations Made Under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, 2019: SOR/2019-240”（根据犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案 (2019) 作出的修正案）某些法规的规定：SOR/2019-240）。

所有进行加密货币交易的个人或实体都需要提供大量的个人信息、交易信息。 值得一提的是，交易信息包括交易地址（接收和发送）、来源、是否完成？ 如果不成功加拿大比特币合法吗，为什么？

该法案基本上将所有交易视为洗钱前交易。 一旦洗钱被发现，交易者的所有信息基本被锁定。 如果没有信息，交易所就会受到指责，总会有人负责。 加拿大的监管一点也不弱于日本。

在经历了疯狂宽松的2017-2019年之后，2020年各国出台的法案普遍从严，反映出加密货币交易经历了一​​个混乱的初期加拿大比特币合法吗，然后进入了一个严密有序的时期。 其中有很多是优柔寡断的，比如俄罗斯、印度和美国，也有一些是开放和支持的，比如伊朗。

加密货币不利于国家管理。 支持或谋划发展的国家普遍属于第三世界，受大国施压和制裁较多。