2020年最新洗钱案件精选

案例一：四川宜宾周某一毒品洗钱案

一、基本案例

本案是四川省宜宾市新闻局在调查余某、周某嘉等人走私、贩卖、运输毒品案件中发现的洗钱线索。 2012年8月，四川省宜宾市中级人民法院以“走私、贩卖、运输、制造“毒品罪”判处余某、周某嘉等人；根据刑法第一百九十一条，判处周某一有罪。因洗钱毒品资金270万元，判处有期徒刑6年，并处罚金15万元。

二、洗钱技巧

首先是提供银行账户，办理定期存款。周某一为余某、周某佳提供银行卡账户存取资金，同时以自己的名义为余某、周某佳办理定期存款。代为保管资金，隐瞒真实资金来源。二是携带现金出境。周某毅接到周某嘉的通知后，将钱转到刘某的银行账户，刘某随后将现金带到缅甸付给余某和周某嘉协助他转移毒品钱。三是买房买车。周某一以自己的名义为余某和周某佳购买了外墙、房屋和车辆，并将非法所得转化为非法所得。

案例二：广西梧州某桂洗钱案

一、基本案例

2012年11月13日，广西壮族自治区梧州市公安局对岑某一等63人因涉嫌组织、领导、参与黑社会犯罪提起诉讼。侦查过程中，梧州市公案局要求中国人民银行梧州中心支行协助认定该犯罪的资金交易性质。经查，从2010年开始，以岑某一为首的黑道组织通过开设赌场、放高利贷、敲诈勒索等违法犯罪活动获取高额利润。为了使收入合法化，岑打算安排弟弟岑统一管理。岑某贵知道自己的财产性质后，仍以自己的名义在多家银行开立专门账户进行管理，并试图通过投资砖厂、松节油等业务将犯罪所得合法化。 2014年10月27日，广西壮族自治区高级人民法院依据刑法第一百九十一条第一款的规定，以洗钱罪判处岑某贵有期徒刑5年，并处罚金100万元。

二、洗钱技巧

一种是使用现金洗钱。 2011年1月至2012年5月，岑某贵帮弟弟岑某一管理开赌场和放高利贷的收入。平均下来，他每天至少去岑某一的出租屋取钱一次，每次几万到几十万。元不等，岑某贵在需要时会提供现金。二是利用银行账户洗钱。岑某贵在多家银行开户为岑某毅保管非法所得，涉案现金共计600余万元，并将40万元转入梁某等账户进行投资。三是利用投资洗钱。梁某协助岑某以个人名义投资松节油、林业、砖厂等行业做生意，岑某贵负责公司的财务、现金交接和银行转账。

案例3：湖北王某贪污洗钱案

一、基本案例

本案中，湖北省检察院认定洗钱40万收益1200元怎么定罪，王某协助徐（逃）在办理徐某贪污受贿案时，隐瞒、隐瞒资金来源和性质，明显涉嫌洗钱。案件已通报。针对许某逃跑一事，中国人民银行武汉分行专门向检察机关宣讲反洗钱法律法规中的洗钱罪司法解释，积极开展金融交易协助调查，协助查处通过对案件的分析，最终有效推动了地方人民法院在上游刑事主体上的审理。洗钱犯罪分子未经审判就被判洗钱罪。 2013年7月21日，湖北省某县人民法院作出一审判决，认定王某犯洗钱罪，判处有期徒刑1年6个月，缓刑1年6个月，并处罚金3.6万元。

二、洗钱技巧

一是通过盗取他人证件开户，帮助徐某转移和转化贪污贿赂所得。二是在北京设立投资公司，在北京设立广告公司，进行投资和资金划转。第三，虚假投资改变了资金的性质。王某以投资某保税区工程项目为由开立银行验资账户，并从北京一家投资公司向该验资账户汇款1500万元，然后以投资项目被取消为由收回投资，将资金伪装成腐败和贿赂所得。自然。四是购买房地产，出租以牟利。王某以北京一家投资公司的名义在北京购买了5套房产，支付了981万元的房子，将房子出租作为收入。五是投资信托理财产品。王某以北京一家投资公司的名义，从北京一家信托公司购买了1600万元的理财产品，期限为18个月的股权收益。六是实施以投资产业为名的放贷。王某以北京某投资公司的名义与北京某广告公司签订借款合同，向北京某汽车服务公司借款680万元，款项由北京某广告公司支付。同日，与徐有密切关系的商人卢某向北京一家广告公司汇了700万元的贿款，王某立即从北京一家广告公司向北京一家汽车服务公司汇了680万元。网上银行。

案例四：安徽合肥王家清洗操纵证券市场非法所得

一、基本案例

该案因某商业银行安徽某分行上报的反洗钱可疑交易报告触发。中国人民银行合肥中心支行接到可疑交易报告后，立即展开反洗钱调查。经查明，该线索与全国第一操纵证券市场“王某中”密切相关，涉嫌重大洗钱。线索随即移交安徽省公安厅，开展案件信息咨询，协助侦查工作，为案件的顺利破案提供重要支撑。 2012年7月12日，安徽省合肥市中级人民法院作出一审判决，认定王某毅等3人犯洗钱罪洗钱40万收益1200元怎么定罪，判处有期徒刑5年6个月以下有期徒刑。 5年，罚款3500元。百万。本案是我国证券行业第一起洗钱案。

二、洗钱技巧

一种是利用家庭成员分散转移资金。 2008年，证监会立案调查之初，王某忠利用多名亲属协助转移资金。用于转账的账户大多是王某忠的家人在各家银行开立的。二是跨行取现、异地取现、网银转账不计成本。王某一、王某华等人在转移非法资金过程中使用的银行卡在多个省市多家银行的分行开立。同时，发生多起100万元以上的异地大额现金存取款交易，资金以“人带走”的方式直接转移。三是利用银证转账功能，通过股市进行资金洗刷。王某一收到王某中的7000万元资金后，全部转入证券账户，转出。四是利用基金会名义，变相转移非法所得。 2008年，王某中以支持教育的名义成立了基金会。 2018年6月，基金会收到他人转账3300万元后，立即通过网银将33笔100万元的交易划入王某一等人的账户。

案例5：王某利用人寿保险洗钱案

一、基本案例

2017年7月，某寿险公司上报可疑交易报告，称王某缴纳单笔保费2.65亿，与本人身份不符，资金来源不明，涉嫌洗钱。据中国反洗钱监测分析中心监测，王某及其多位交易对手拥有大量银证转账记录和证券交易记录。 )，并初步判定王某及其交易对手合谋操纵证券市场，并据此通报了公安机关。经证监会查明，王某将资金借给刘某，刘某利用其实际控制的资金账户操纵6只股票，非法获利772.21万元。证监会决定没收其违法所得，罚款2316.62万元

二、洗钱技巧

在短时间内一次性支付大额保险，而保险费的来源是操纵证券市场的非法收入。资金往来记录显示，2015年12月至2017年6月，王先生在5家保险公司共投保约3.19亿，超出正常保障需求。他的保险行为的本质是转化非法收入。形式，属于典型的洗钱行为。